Découvrez comment nous aidons les épargnants français à optimiser leur stratégie de placement sur les comptes réglementés
Analyse complète de la situation d’épargne existante : 35 000 répartis sans stratégie claire. Nous avons identifié 8 700 de capacité inutilisée sur le Livret A et proposé une réorganisation optimale des trois comptes (Livret A, LDDS, LEP) pour récupérer plus de 400 d’avantages fiscaux annuels.
6 semaines Janvier 2024
Accompagnement d’un jeune actif (26 ans) pour comprendre les différences essentielles : plafond de 22 950 pour le Livret A, 12 000 pour le LDDS, et conditions spécifiques du LEP. Après analyse, il a choisi de combiner les trois comptes et maximiser son épargne exonérée d’impôts.
3 consultations Décembre 2023
Restructuration complète pour un client ayant 58 000 en compte ordinaire (imposition à 30 %). Migration progressive vers Livret A, LDDS, LEP et PEL en fonction des objectifs à moyen terme. Économies d’impôts estimées : 1 450 la première année grâce à l’exonération totale des intérêts sur les livrets réglementés.
4 mois Septembre 2023 – Décembre 2023
Mise en place d’un système de révision périodique pour une famille avec trois enfants. Suivi des plafonds restants, ajustement des dépôts mensuels et optimisation continue selon les changements de taux et les évolutions de situation. 12 mois de suivi = meilleure utilisation de 15 200 de capacité d’épargne disponible.
Programme 12 mois Depuis mars 2023Contactez-nous pour un diagnostic gratuit de votre situation d’épargne et découvrez comment mieux organiser vos livrets réglementés.
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